Это на 33% меньше, чем финансовый результат банков за январь–март 2020 года. Чистая прибыль банковской системы в первом квартале 2021 года достигла почти 11 млрд.

Смена лиц и единственная крупная продажа банка

• “Тяжело прогнозировать, насколько глубоким будет замедление экономики. Основными вызовами для банков остаются возможные потери от ухудшения качества кредитов”, — подчеркивает Наумов.
• Так что еще есть время наверстать упущенное и закончить 2021 год с результатами, которые будут лучше итогов кризисного 2020 года.
• Теперь Укрэксимбанку для улучшения своего состояния, как и в прошлом году, предстоит решать вопросы проблемных долгов и структурной оптимизации баланса.

Повышающий коэффициент применен к банкам, которые ведут сбалансированную кредитную политику. Мы уверены, что следовать всем рекомендациям НБУ относительно выполнения нормативов и капитала могут лишь владельцы в лице государства, иностранные финансовые группы и крупные отечественные холдинги. Самый высокий коэффициент — 0,3 — у показателя “репутация владельцев банка”. Коэффициент 0,2 также присвоен показателю “доля собственного капитала в активах”. В рейтинг не вошли корпоративные банки, которые основной акцент делают на обслуживание юрлиц, как, например, Ситибанк. Финансовый сектор попал под удар коронакризиса, но в целом справился с вызовами и снова готов кредитовать экономику.

• Помимо этого, у Проминвестбанка есть репутационные проблемы – это сорванная сделка по продаже финучреждения бизнесмену Сергею Тигипко.
• Появляется конкуренция в сегменте кредитных карт и кэшей, автокредитов и, наконец-то, ипотеки.
• По словам Виктора Пастернака, заместителя директора финансового департамента Укргазбанка, 32% всех резервов банковской системы сформированы ПриватБанком (9,6 млрд грн).

“Ожидаем, что Нацбанк начнет повышать учетную ставку. По нашим прогнозам, в ближайшее время она увеличится минимум на 0,5%, и если все будет хорошо, то к концу года дойдет до 7–8% годовых”, — отмечает Юрий Задоя, председатель правления ConcordBank. Если посмотреть на индекс депозитов физлиц UIRD, данные о котором публикует Нацбанк, то с 21 февраля 2020 года по 22 февраля 2021 года ставки по депозитам в гривне упали на 3,88–4,36 пункта — до 7,5–8,5% годовых, по вкладам в долларах — на 0,4–0,6 пункта (до 0,5–1,2% годовых), а по депозитам в евро — на 0,06–0,17 пункта (до 0,27–0,6% годовых). Убыток по итогам года зафиксировали восемь (из 73 банков в системе), самый крупный — государственный Укрэксимбанк (-5,6 млрд грн).

По словам Николая Алферова, замдиректора департамента малого и среднего бизнеса (МСБ) Укргазбанка, 25% всех кредитных кейсов Укргазбанка реализованы в рамках именно этой госпрограммы. В прошлом году в комментарии Фокусу председатель правления Укрэксимбанка Евгений Мецгер прогнозировал убыток этого финучреждения по итогам года на уровне 5–7 млрд грн.

Рейтинг надежности крупных банков Украины на май 2021 года

• Также в рейтинге не участвуют банки с российским госкапиталом — Сбербанк и Проминвестбанк, поскольку длительное время они находятся в судебных тяжбах, а также под санкциями СНБО, то есть имеют слишком высокие риски.
• В категории крупных банков новичков по итогам первого квартала нет.
• Ключевой фактор — ухудшение платежной дисциплины заемщиков и, как следствие, ухудшение качества кредитных портфелей, что мотивировало финучреждения наращивать отчисления в резервы.

Самыми прибыльными банками по итогам 2020 года стали ПриватБанк (25,3 млрд грн), Райффайзен Банк Аваль (4,07 млрд грн), Ощадбанк (2,8 млрд грн), ПУМБ (2,6 млрд грн), ОТП Банк (1,7 млрд грн), УкрСиббанк (1,3 млрд грн). Также на прибыльность влияло снижение ставок по депозитам — чем они ниже, тем выше маржинальность кредитов, а значит, https://gdecredit.com.ua/ru/bystryi-kredit/ банки зарабатывают.

В начале апреля 2020 года банки предлагали по гривневым депозитам 11–12% годовых. Расходы банковского сектора тоже слегка просели – на 10% год к году. В этом нет ничего удивительного, так как снижение кредитной активности сильно повлияло на процентные доходы банков. Понятно, что основная причина снижения прибыльности – сокращение общих банковских доходов. «Мы ожидаем, что по итогам полугодия финансовый результат банковского сектора может несколько улучшиться в связи с окончанием карантина и послаблением ограничений, связанных с COVID-19. Пять наиболее рентабельных банков сконцентрировали в январе–марте 2021 года 57% прибыли, в то время как по итогам 2020 года им досталось 83% заработка.

Кредитна активність: які сектори економіки підтримують фінустанови

По нашему мнению, все эти показатели сегодня не отражают реальное финансовое состояние банка. Банковская отчетность не всегда не отражает полную реальную ситуацию «финансового здоровья» банка, так что количество финансовых показателей в нашем рейтинге сокращено до минимума. В категории крупных банков новичков по итогам первого квартала нет. Помимо этого, у Проминвестбанка есть репутационные проблемы – это сорванная сделка по продаже финучреждения бизнесмену Сергею Тигипко. В рейтинг уже традиционно не попал Проминвестбанк, у которого продолжает стремительно сокращаться портфель депозитов.

Найдорожчі зарядні станції стали купувати значно частіше – “Фокстрот”

Особенно преуспели в этом ПриватБанк (+44,03 млрд грн), Ощадбанк (+20,8 млрд грн), Универсал Банк (+11,6 млрд грн), Райффайзен Банк Аваль (+8 млрд грн), УкрСиббанк (+7,15 млрд грн), Альфа-Банк (+6,98 млрд грн) и ПУМБ (+6,52 млрд грн). В течение 2020 года ставки по депозитам физлиц стремительно падали. Теперь Укрэксимбанку для улучшения своего состояния, как и в прошлом году, предстоит решать вопросы проблемных долгов и структурной оптимизации баланса. Зарабатывали финучреждения в основном благодаря росту безналичных операций, что сказалось на увеличении комиссионных доходов. Светлана Баша, директор главного финансового управления Правэкс Банка, добавляет, что рост административных затрат вызван девальвацией гривны, инфляцией и дополнительными расходами в связи с пандемией COVID-19.

• В апреле 2021 года было сложно найти вклады выше, чем под 8-9% годовых (разумеется, если мы говорим о надежных банках).
• В целом объем банковских займов бизнеса на начало 2021 года вырос на 6,5% по сравнению с январем 2020-го — до 447,1 млрд грн.
• И действительно, по итогам 1-го квартала Укркэсимбанк получил 325 млн.

Рейтинг стійкості банків за підсумками 3 квартала 2025

Большинство банков по итогам 2020 года зафиксировали прибыль, хотя в целом по системе она сократилась на 29,2% — до 41,3 млрд грн. Коэффициент 0,1 присвоен показателю “доля собственного капитала в привлеченных средствах”, характеризующий зависимость банка от этих средств. В феврале 2021 года Фокус исследовал состояние банковского сектора, уделив особое внимание розничным банкам. Интересные возможности, прежде всего для небольших кредитных учреждений, открывает недавно принятый закон «Об упрощении процедур капитализации и реорганизации банков». Тем временем в юридическом сопровождении украинского банковского сектора наметились новые перспективные направления.

Основные риски в этом году — возможные дефолты заемщиков и увеличение уровня резервов, нестабильность, связанная с COVID-19 По его словам, в 2020 году вырос спрос на дистанционные сервисы, в том числе по размещению средств на депозитных счетах. Это связано в основном с политикой НБУ, который снизил учетную ставку до 6% годовых. Ключевой фактор — ухудшение платежной дисциплины заемщиков и, как следствие, ухудшение качества кредитных портфелей, что мотивировало финучреждения наращивать отчисления в резервы.

Програми кредитування: із заставою і без неї

И в интересах всего рынка — максимально быстро вывести госбанки из-под «опеки» правительства, продав в каждом из них хотя бы 15–20% акций цивилизованным европейским инвесторам. Хватит ли у чиновников сил не пользоваться госбанками в своих корыстных интересах — посмотрим. Несмотря на то что произошла чистка банковской системы и ушло 90 банков, выжившие учреждения находят свои модели и начинают кредитовать. Также не учитывались прирост/сокращение регулятивного капитала и норматив адекватности регулятивного капитала. Напомним, что с 2021 года в эту группу попали Кредит Днепр и банк «Восток». И портфелем депозитов физлиц свыше 1 млрд.

Их объем (с учетом результатов переоценки и операций купли-продажи) за первый квартал 2021 года составил 55,5 млрд. На второй квартал банки смотрят с бо̀льшим оптимизмом. И действительно, по итогам 1-го квартала Укркэсимбанк получил 325 млн.

“Тяжело прогнозировать, насколько глубоким будет замедление экономики. Основными вызовами для банков остаются возможные потери от ухудшения качества кредитов”, — подчеркивает Наумов. “Основные риски в этом году — возможные дефолты заемщиков и увеличение уровня резервирования, что повлечет за собой ухудшение финансового результата банков. К тому же есть нестабильность, связанная с COVID-19 и карантином”, — говорит Юрий Задоя. Еще один банкрот — “Мисто Банк” — временную администрацию получил 15 декабря 2020-го, а с 27 января 2021 года началась ликвидация банка. В конце июня сделку одобрил Нацбанк, а в начале августа в Банке Кредит Днепр сообщили, что акционер “Бренкрофт Энтерпрайзез Лимитед” и Александр Ярославский подписали договор о продаже последнему 100% акций банка.

Надійні банки України 2021: рейтинг, детальний аналіз

Портфель депозитов физлиц банка на момент выведения с рынка составлял 400,5 млн грн. Меньше всего в прошлом году банки выдавали инвестиционные кредиты под масштабное расширение бизнеса и его модернизацию. Развитие банковских предложений для обновления оборудования и расширения бизнеса стимулировал также запуск госпрограммы “Доступные кредиты 5-7-9%”. Популярность этих кредитов объясняется не только желанием банковских клиентов купить дом или квартиру для себя, но как возможность инвестировать в https://gdecredit.com.ua/ru/bystryi-kredit/ такую недвижимость.

За период с января 2020 года по апрель 2021-го объем вкладов физлиц в этом банке уменьшился более чем на 40%. Больше всех потеряют банки, в портфелях которых осталось еще много таких кредитов. Председатель правления Ощадбанка Сергей Наумов также считает, что один из главных рисков 2021-го — затягивание пандемии, которая способна спровоцировать дефолты компаний-заемщиков в особо пострадавших от коронакризиса отраслях.

Убытки банки Украины оставили в прошлом

В рейтинг надежности средних и небольших розничных банков вошли банки с активами менее 15 млрд. В рейтинг крупных розничных банков вошли банки с активами свыше 15 млрд. В апреле 2021 года было сложно найти вклады выше, чем под 8-9% годовых (разумеется, если мы говорим о надежных банках).

В зависимости от характеристики бенефициара каждый банк получил от 40 до 100 баллов. Подсчет итогового балла шел на основе пяти показателей с весовыми коэффициентами. Глава наблюдательного совета компании «Финансовый клуб», генеральный директор издательства «Юридическая практика» Управляющий партнер «Финансового клуба»,шеф-редактор информационного агентства FinClub